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안녕하세요! 종이의 집입니다. 오늘은 VIG ETF에 대해서 알려드리도록 하겠습니다. VIG는 미국에 상장된 기업들 중 최소 10년 동안 배당금이 지속적으로 상승한 회사에 투자하는 ETF입니다.
배당을 꾸준히 늘린 글로벌 대형 기업을 중심으로 포트폴리오가 구성되므로, 안정적이면서도 성장 잠재력이 있는 종목들로 포트폴리오의 대부분을 구성하고 있다는 장점이 있습니다. 또한, 다양한 산업에 분산하여 투자하므로 개별 섹터 편중에 대한 리스크도 낮습니다.
그럼, VIG ETF에 대해 하기 단원에서 자세히 설명드리도록 하겠습니다.
※ 상단의 목차에서 원하는 단원을 클릭하시면 해당 단원으로 즉시 이동이 가능합니다.
1. VIG ETF 란 무엇인가?
- 종목명 : Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF
- 추종지수 : Spliced S&P U.S. Dividend Growers Index
- 상장일 : 2006년 4월 27일
- 1주당 가격 : $198.44
- 배당수익률 : 연 1.73%
- 운용보수 : 연 0.06%
- 운용사 : Vanguard
- 시가총액 : 115.7조 원
- 일평균 거래금액 : 1,795억 원
- 베타 : 0.85
- 투자종목 : 335개
VIG ETF의 투자 종목 선정기준
- 배당률이 지속적으로 상승한 회사들에 투자합니다.
- 3개월간 일평균 거래금액 100만 달러 이상이어야 합니다.
- 최소 지난 10년 동안 배당금 지속적으로 상승한 기업이어야 합니다.
- 한 회사당 한 가지의 종목이어야 합니다.
- 매 분기마다 조정합니다.
- 시가총액 비중으로 편입비중 산정합니다.
2. VIG ETF의 주가 차트
VIG ETF의 상장일인 2006년 4월 27일부터 2024년 10월 9일까지의 주가 차트 현황입니다. 상장가 대비 +196.82% 상승하였습니다.
VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF)은 배당금을 꾸준히 증가한 고품질 기업에 중점을 둔 ETF로, 안정적인 성과를 보이는 것이 특징입니다. 2023년과 2024년 동안 미국 주식시장의 주요 지수와 유사한 흐름을 보여주었으며, 대체로 S&P 500 지수의 움직임과 비슷한 경향을 보입니다.
2023년 하반기부터 VIG는 인플레이션 완화, 연준의 금리 정책 변화, 경제 회복 신호 등에 따라 상승세를 타고 있으며, 특히 2024년 초까지 꾸준히 상승해 왔습니다. 주요 종목인 Microsoft, Johnson & Johnson, Procter & Gamble 등이 견고한 실적을 보이며 ETF의 상승을 견인했습니다. 다만 2023년 말과 2024년 초에는 미국 경제 불확실성과 높은 금리 유지, 지정학적 리스크로 인해 일시적인 조정세를 겪기도 했습니다.
최근의 가격 움직임은 150~160달러 사이에서 안정적인 움직임을 보이며, 상대적으로 높은 변동성을 겪지 않고 꾸준한 흐름을 유지하고 있습니다.
VIG ETF는 미국 경제 전반의 경기와 밀접한 연관이 있습니다. 특히 VIG의 주요 구성 종목들은 경기 민감도가 낮고, 비교적 안정적인 실적을 유지하는 대형주들로 이루어져 있어 경기 침체 시에도 방어적인 성향을 보입니다.
2023년과 2024년 동안의 미국 경제는 고금리와 인플레이션, 소비자 지출의 감소로 인해 압박을 받았지만, VIG에 포함된 대형주 기업들은 이러한 어려운 환경에서도 강력한 재무 건전성과 현금 흐름을 유지했습니다. 특히 연준의 금리 인상이 지속되는 가운데 배당을 지속적으로 인상할 수 있는 기업들은 투자자들에게 인플레이션 대비 안전 자산으로 매력적입니다.
배당 성장 기업들은 일반적으로 경제적 불확실성 시기에 매력적인 투자처로 인식되며, 그 결과로 VIG는 경제적 불안정성 속에서도 일정한 수익을 기대할 수 있는 상품으로 각광받고 있습니다. 다만, 금리가 높게 유지되면 성장주나 배당주 모두 자본 비용 증가로 인해 주가 상승이 제한될 수 있습니다.
3. VIG ETF의 포트폴리오 비중
3-1. VIG의 섹터별 비중
VIG ETF의 섹터별 비중은 다음과 같습니다.
- 통신: 0.90%
- 임의 소비재: 6.10%
- 필수 소비재: 11.80%
- 에너지: 3.30%
- 금융: 20.10%
- 헬스케어: 16.10%
- 산업재: 12.10%
- 정보 기술[IT]: 23.30%
- 원자재: 4.00%
- 유틸리티: 2.30%
3-2. VIG의 보유종목 비중 Top 10
VIG ETF의 보유종목 상위 10개는 다음과 같습니다.(상위 10 종목 비중 : 30.14%)
- 애플[APPL]: 4.57%
- 브로드컴[AVGO]: 3.82%
- 마이크로소프트[MSFT]: 3.73%
- JP 모건 채이스[JPM]: 3.48%
- 유나이티드헬스[UNH]: 2.93%
- 엑슨모빌[XOM]: 2.88%
- 비자[V]: 2.24%
- 프록터 앤 갬블[PG]: 2.19%
- 존슨 앤 존슨[JNJ]: 2.15%
- 마스터카드[MA]: 2.15%
4. VIG ETF의 연도별 수익률
| 연도 | 수익률 |
| 2006 | 8.87% |
| 2007 | 5.31% |
| 2008 | -25.49% |
| 2009 | 16.48% |
| 2010 | 13.32% |
| 2011 | 6.64% |
| 2012 | 10.42% |
| 2013 | 26.20% |
| 2014 | 11.07% |
| 2015 | -1.77% |
| 2016 | 13.87% |
| 2017 | 22.23% |
| 2018 | -2.43% |
| 2019 | 30.46% |
| 2020 | 14.81% |
| 2021 | 25.45% |
| 2022 | -9.55% |
| 2023 | 14.34% |
| 2024 | 17.28% |
VIG ETF는 상장 이후 연평균 약 9.88% 상승하였습니다.
VIG ETF는 중장기적으로 긍정적인 전망을 유지하고 있습니다. 미국 경제의 구조적 변화와 배당 성장주의 안정적인 성격 덕분에, 시장 불확실성이 높아지더라도 꾸준한 수익을 낼 수 있는 가능성이 큽니다. 금리가 상승하면서 다른 자산들이 주목을 받을 가능성도 있지만, 금리 인하 사이클로 전환될 경우 배당 성장주는 다시금 매력적인 투자처로 부각될 것입니다.
배당 성장에 중점을 둔 종목들이 경제의 다양한 주기에서 안정적인 성과를 내는 만큼, VIG는 포트폴리오의 안정성을 원하는 투자자에게 매력적인 옵션으로 남을 것입니다.
5. VIG ETF의 장점 및 단점
5-1. 장점
- 안정적이고 꾸준한 배당 성장
VIG는 배당을 꾸준히 성장시킨 기업들로 구성되어 있어 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매우 적합합니다. 배당이 꾸준히 증가하는 기업들은 강력한 재무 상태를 유지하는 경향이 있어 장기적으로 투자 가치가 높습니다. - 포트폴리오의 방어적 성격
대형 배당 성장주로 구성된 VIG는 경기 침체기에 더 방어적인 성격을 띠며, 다른 성장주 중심 ETF에 비해 상대적으로 변동성이 낮습니다. 이는 시장 불확실성이 높은 시기에도 리스크를 관리할 수 있는 투자 옵션이 됩니다. - 높은 유동성과 저비용 구조
VIG는 낮은 경비율(약 0.06%)로 관리되며, 이는 장기 투자 시 비용 측면에서 유리합니다. 또한 대형 ETF로서 높은 유동성을 제공하므로 매수 및 매도 시 슬리피지와 같은 거래 비용이 적습니다. - 광범위한 섹터 분산 투자
VIG는 금융, 헬스케어, 기술 등 다양한 섹터에 걸쳐 분산되어 있습니다. 이는 특정 섹터의 변동성에 대한 리스크를 줄여주며, 장기적인 안정성을 제공합니다. - 리스크 관리와 포트폴리오 안정성
장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 포트폴리오 구성입니다. 배당 성장주로 구성된 ETF는 주가 변동성이 낮고, 경기 사이클 전반에 걸쳐 방어적인 성격을 띠기 때문에 변동성을 낮추고 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다.
5-2. 단점
- 배당 수익률 상대적 낮음
VIG는 배당 성장이 핵심이지만, 배당 수익률 자체는 다른 고배당 ETF보다 낮을 수 있습니다. 예를 들어, 고배당주에 중점을 둔 ETF와 비교했을 때 수익률이 더 낮을 수 있습니다. - 성장주의 부족
VIG는 성장 가능성이 높은 소형주나 중형주에 대한 노출이 적습니다. 이는 고성장주에 투자하려는 투자자에게는 다소 매력적이지 않을 수 있습니다. - 경기 회복기 성과 제한
VIG의 구성 종목들이 경기 침체기에 방어적인 성격을 띠지만, 경기 회복 국면에서는 상대적으로 빠르게 상승하는 성장주들보다 성과가 낮을 수 있습니다. 이는 경기 회복기 동안 투자 수익이 제한될 수 있음을 의미합니다. - 금리 상승 시 상대적 약세
VIG의 주요 종목들은 대체로 높은 배당을 유지하지만, 금리가 상승하면 채권과 같은 고정 수입 자산이 더 매력적일 수 있습니다. 이는 배당주에 대한 투자 수요를 감소시키고 VIG의 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. - 포트폴리오의 집중성
VIG는 배당 성장에 중점을 둔 종목들로 구성되어 있기 때문에 성장성과 안정성에 중점을 둔 균형 잡힌 포트폴리오를 원하는 투자자에게는 다소 집중된 투자일 수 있습니다.
6. VIG ETF의 MDD(고점 대비 최대 낙폭) 순위
전고점 대비 크게 하락한 순서대로 날짜, 기간, 하락률, 전고점 회복까지의 기간을 정리한 내용입니다. MDD가 -10% 이상 하락한 것들만 정리하였습니다.
- 2022년 1월 ~ 2022년 9월까지 9개월 동안 지속되었으며, -20.19% 하락하였습니다. 2023년 12월(약 1년 3개월 소요)에 전고점을 회복하였습니다.(총 기간 2년)
- 2020년 2월 ~ 2020년 3월까지 2개월 동안 지속되었으며, -17.16% 하락하였습니다. 2020년 8월(약 5개월 소요)에 전고점을 회복하였습니다.(총 기간 7개월)
- 2018년 10월 ~ 2018년 12월까지 3개월 동안 지속되었으며, -11.00% 하락하였습니다. 2019년 3월(약 3개월 소요)에 전고점을 회복하였습니다.(총 기간 6개월)
7. VIG vs SCHD vs SPY ETF와의 투자 수익률 비교
2015년 1월부터 2024년 8월 31일까지 약 10년간 VIG ETF, SCHD ETF, SPY ETF에 각각 $10,000를 거치식으로 투자하였을 때의 수익률 현황입니다.
위의 차트에서 Vanguard Dividend Appreciation는 VIG ETF, Schwab US Dividend Equity ETF는 SCHD ETF, SPDR S&P 500 ETF Trust는 SPY ETF를 의미합니다.
여기서 VIG는 미국에 상장된 기업 중에서 10년 이상 지급하는 배당금이 성장한 기업에 투자하는 ETF이고, SCHD는 미국에 상장된 기업 중에서 배당수익률이 높고, 10년 이상 연속 배당금을 지급하며, 자기 자본이익률(ROE)과 현금흐름부채비율 그리고 5년간 배당성장률을 비교하여 점수를 매겨서 높은 기업 100개에 투자하는 ETF이며, SPY는 미국에 상장된 기업 중 시가총액 상위 500개 기업에 투자하는 S&P 500 지수 추종 ETF입니다.
수익률 순위는 SPY > VIG > SCHD 순이며, MDD 순위는 SPY > SCHD > VIG 순입니다.
여기서 VIG와 SCHD의 특성은 다음과 같습니다.
VIG는 배당 성장에 중점을 두며, 장기적으로 안정적인 배당 증가를 기대하는 투자자에게 적합합니다. 주로 대형주 중심으로 구성되며, 경기 침체기에도 방어적인 성격을 보입니다. 그러나, 배당 수익률은 비교적 낮고, 경기 회복기에는 성장 잠재력이 상대적으로 제한될 수 있습니다.
SCHD는 배당 수익률과 배당 성장 가능성 모두에 중점을 둔 ETF로, 초기 배당 수익률이 더 높습니다. 특히 금융, 에너지 섹터 비중이 높아 경제 회복기에는 더 큰 성과를 기대할 수 있지만, 경기 침체 시에는 리스크가 더 클 수 있습니다.
따라서, VIG는 안정적이고 장기적인 배당 성장을 원하는 투자자들에게 적합하고, SCHD는 높은 배당 수익률과 더 많은 경기 민감 섹터의 노출을 원하는 투자자에게 적합합니다.
8. VIG vs DGRO vs DGRW ETF와의 투자 수익률 비교
2015년 1월부터 2024년 8월 31일까지 약 10년간 VIG ETF, DGRO ETF, DGRW ETF에 각각 $10,000를 거치식으로 투자하였을 때의 수익률 현황입니다.
위의 차트에서 Vanguard Dividend Appreciation는 VIG ETF, iShares Core Dividend Growth ETF는 DGRO ETF, WisdomTree US Quality Dividend Gr ETF는 DGRW ETF를 의미합니다.
여기서 VIG는 미국에 상장된 기업 중에서 10년 이상 지급하는 배당금이 성장한 기업에 투자하는 ETF이고, DGRO는 미국에 상장된 기업 중에서 5년 이상 꾸준히 배당금 지급 및 배당 성장을 하였으며, 배당성향이 75%를 넘지 않는 기업에 투자하는 ETF이며, DGRW는 미국에 상장된 기업 중 지난 1년간 배당금을 지급하고, 장기수익 성장 기대치와 자기자본이익률(ROE) 및 총자산이익률(ROA)이 우수한 상위 300개 기업에 투자하는 ETF입니다.
수익률 순위는 DGRW > DGRO > VIG 순이며, MDD 순위는 DGRO > VIG > DGRW 순입니다. 여기서 DGRO와 DGRW은 둘 다 배당 성장을 목표하는 것을 같지만 뚜렷한 차이점은 DGRO는 운용 보수 비용이 낮고 안정적인 배당 성장주 중심으로 구성하기 때문에 DGRW 대비 안정적인 배당 성장을 기대할 수 있지만, 고성장 종목에 대한 노출은 제한적입니다. DGRW는 배당 성장뿐만 아니라 기업의 이익 성장성과 재무 건전성에 더 중점을 두기 때문에 장기적인 성장을 기대하는 투자자에게 더 적합합니다.
VIG ETF는 안정적인 배당 성장을 목표로 하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 미국 경제의 변동성에도 불구하고, 배당 성장이 지속되는 고품질 기업들로 구성된 포트폴리오는 장기적인 투자 성과를 기대할 수 있습니다.
저비용 구조와 높은 유동성은 장기 투자자에게 유리하며, 다양한 섹터에 분산된 포트폴리오는 위험을 줄이는 데 기여합니다. 그러나 경기 회복기 동안 성장이 제한되거나 금리 상승 시 채권의 매력이 커질 수 있다는 점은 고려해야 합니다.
종합적으로 VIG는 안정성과 배당 성장을 동시에 추구하는 투자자에게 강력한 선택지가 될 것입니다.
9. VIG ETF 연도별 배당 수익률 현황
| 연도 | 배당금 | 배당률 |
| 2006 | $0.53 | 1.02% |
| 2007 | $0.87 | 1.56% |
| 2008 | $1.03 | 2.18% |
| 2009 | $0.98 | 2.38% |
| 2010 | $1.05 | 2.14% |
| 2011 | $1.17 | 2.21% |
| 2012 | $1.41 | 2.41% |
| 2013 | $1.39 | 2.02% |
| 2014 | $1.59 | 2.02% |
| 2015 | $1.82 | 2.31% |
| 2016 | $1.83 | 2.20% |
| 2017 | $1.92 | 2.03% |
| 2018 | $2.04 | 1.98% |
| 2019 | $2.13 | 1.84% |
| 2020 | $2.30 | 1.90% |
| 2021 | $2.66 | 1.72% |
| 2022 | $2.97 | 1.99% |
| 2023 | $3.21 | 2.01% |
| 2024 | $2.50 | 1.33% |
VIG ETF의 상장일인 2006년 4월 27일부터 2024년 10월 9일 현재까지 VIG ETF의 연도별 배당금 지급 현황입니다.
배당금 지급 이력을 보면 매번 더 높은 배당금을 지급한 것을 아니지만 장기적 관점으로 바라보았을 때 지급하는 배당금이 증가하는 추세라는 것을 확인할 수 있습니다. 또한, 주가 대비 배당금을 나타내는 배당률은 2퍼센트 부근에 머물고 있는 것으로 볼 때, 투자 후 당장 받는 배당금은 적다는 것을 알 수 있습니다. 이는 배당 성장 기업에 집중하여 투자하는 VIG의 특성이라고 할 수 있습니다.
그러므로 지금 당장 배당금을 받고 살아가야 하는 은퇴를 앞둔 직장인들에게는 부적합하며, 아직 은퇴시기가 많이 남은 직장인들에게 좋은 ETF라고 할 수 있습니다. 또한, 운용 보수 비용이 0.06%로 낮기 때문에 마찰비용이 적다는 면에서도 장기투자 시 용이하다고 할 수 있습니다.
10. VIG와 같이 보면 좋은 ETF
10-1. SCHD - 미국 고배당 성장 ETF
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10-2. DIA - 미국 다우존스산업평균지수 월배당 ETF
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10-3. SPLG - 미국 S&P 500 ETF
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